Reksa dana adalah media untuk menghimpun dana dari masyarakat yang ingin melakukan investasi. Dana tersebut akan dikelola oleh Manajer Investasi pada instrumen investasi sesuai dengan jenis Reksa Dana.

Manajer Investasi (MI) adalah perusahaan yang telah memperoleh izin dari OJK yang memiliki tugas untuk melakukan analisa dan memutuskan instrumen investasi yang akan dibeli atau dijual sesuai dengan kebijakan dan strategi investasi yang telah ditetapkan. Struktur organisasi yang ada di MI antara lain: Fund Manager: Bertugas untuk mengimplementasikan strategi investasi dan mengelola dana investasi dalam suatu portofolio. Fund Admin: Bertugas untuk melakukan pembukuan dan pelaporan Reksa Dana. Kepatuhan: Bertugas untuk memastikan seluruh operasional perusahaan tidak bertentangan dengan peraturan dan perundang-undangan yang berlaku. Manajemen Risiko: Bertugas untuk melakukan penilaian risiko bisnis dan operasional perusahaan. Pemasaran: Bertugas untuk memasarkan Reksa Dana dan layanan nasabah.

Jika melakukan pembelian Reksa Dana, maka Anda akan memperoleh Unit Penyertaan (“UP”) yang menunjukkan kepemilikan Anda pada suatu produk Reksa Dana. UP yang Anda peroleh dihitung berdasarkan Nilai Aktiva Bersih dibagi dengan Unit pada hari pembelian.

Nilai yang menggambarkan total aset (portofolio efek, kas, dll) dikurangi dengan total kewajiban Reksa Dana.

Nilai Aktiva Bersih dibagi dengan Unit Penyertaan yang beredar.

Reksa Dana Pasar Uang, Manajer Investasi berinvestasi pada instrumen berisiko rendah dalam bentuk deposito dan obligasi jangka pendek (berumur tidak lebih dari satu tahun). Reksa Dana Saham, Manajer Investasi melakukan investasi pada saham Perusahaan yang telah masuk Bursa Efek Indonesia. Reksa Dana Pendapatan Tetap, hampir mirip seperti Reksa Dana Pasar Uang, namun Manajer Investasi dapat melakukan dapat melakukan investasi pada instrumen obligasi jangka panjang, baik yang dikeluarkan oleh pemerintah maupun oleh perusahaan swasta. Reksa Dana Campuran, Memiliki strategi investasi yang fleksibel, sehingga Manajer Investasi dapat berinvestasi pada instrumen pasar uang, obligasi maupun pada saham.

A. Investasi awal yang dikeluarkan sangat minimal, mulai dari Rp100.000. B. Dikelola oleh Manajer Investasi yang sangat ahli dibidang pengelolaan portofolio efek. C. Investasi Anda otomatis langsung terdiversifikasi ke dalam beberapa instrumen yang berbeda. D. Keuntungan Anda dari berinvestasi di Reksa Dana BUKAN merupakan Objek Pajak.

A. Reksa Dana Pasar Uang - Danakita Stabil Pasar Uang: Rp500.000 B. Reksa Dana Campuran - Danakita Investasi Fleksibel: Rp100.000 C. Reksa Dana Saham - Danakita Saham Prioritas: Rp100.000 D. Reksa Dana Pendapatan Tetap - Danakita Obligasi Negara: Rp100.000

Nilai Pembelian: Rp1.000.000 Biaya Pembelian: 0,5% Nilai Aktiva Bersih per unit pada hari pembelian: Rp1.450,20 Unit Penyertaan yang diperoleh: (Rp1.000.000 – (Rp1.000.000 x 0,5%)) / Rp1.450,20 = 686,1123 Unit Penyertaan.

Unit Penyertaan yang dimiliki; 686,1123 Nilai Aktiva Bersih per unit pada hari penjualan: Rp1.750,55 Biaya Penjualan: 1% Nilai Penjualan yang diperoleh: (686,1123 Unit Penyertaan x Rp1.750,55) – (686,1123 Unit Penyertaan x Rp1.750,55 x 1%) = Rp1.189.063,15 Nilai Keuntungan yang diperoleh: Rp1.189.063,15 – Rp1.000.000 = Rp189.063,15

Jika kelengkapan dokumen dan dana pembelian diterima : Sampai dengan pukul 13.00 WIB maka Anda akan menggunakan Nilai Aktiva Bersih per unit pada hari itu. Setelah Pukul 13.00 WIB maka Anda akan menggunakan Nilai Aktiva Bersih per unit pada hari bursa selanjutnya.

Jika kelengkapan dokumen dan dana pembelian diterima : Sampai dengan pukul 13.00 WIB maka Anda akan menggunakan Nilai Aktiva Bersih per unit pada hari itu. Setelah Pukul 13.00 WIB maka Anda akan menggunakan Nilai Aktiva Bersih per unit pada hari bursa selanjutnya.

Melihat informasi Nilai Aktiva Bersih pada halaman utama website. Melihat fund fact sheet pada halaman masing-masing produk: Danakita Stabil Pasar Uang Danakita Investasi Fleksibel Danakita Saham Prioritas Danakita Obligasi Negara

A. Risiko pengurangan sementara Nilai Aktiva Bersih dikarenakan pergerakan harga instrumen efek dimana Reksa Dana berinvestasi. B. Risiko likuiditas dikarenakan Manajer Investasi mengalami keterlambatan pembayaran penjualan Reksa Dana. C. Risiko ekonomi dan politik yang bisa terjadi karena ada pergantian kekuasaan dan perubahan peraturan. D. Risiko wanprestasi yang terjadi ketika Penerbit instrumen efek terutama surat utang / obligasi dimana Reksa Dana berinvestasi, tidak dapat memenuhi kewajibannya. E. Risiko pembubaran dan likuidasi yang terjadi salah satunya ketika Manajer Investasi tidak mampu memenuhi minimal dana kelolaan atau kehilangan ijin dari OJK.

Bertujuan untuk mengetahui jenis produk Reksa Dana yang paling sesuai dengan tujuan keuangan Anda dan sejauh mana Anda bisa mentoleransi risiko-risiko yang ada. Berikut adalah 3 kategori investor berdasarkan profil risiko: Konservatif: Memiliki toleransi yang tipis terhadap risiko. Tidak memiliki pemahaman terkait instrumen investasi. Mudah panik saat ada gejolak pasar. Cocok dengan produk Reksa Dana Pasar Uang. Moderat: Lebih bisa menerima dan memahami risiko. Memiliki pengetahuan secara umum terkait instrumen investasi Tetap tenang saat ada gejolak pasar. Cocok dengan produk Reksa Dana Campuran dan Reksa Dana Pasar Uang. Agresif: Sangat memahami risiko. Sangat memahami instrumen investasi dengan baik. Tetap tenang saat ada gejolak pasar dan melihat pasar yang menurun sebagai sarana untuk melakukan pembelian instrumen investasi Cocok dengan seluruh produk Reksa Dana, terutama Reksa Dana Saham.